Команда Билайн Big Data & AI, развивающая продукты на базе больших данных и ИИ, разработала FraudShield — коробочное антифрод-решение для банков и микрофинансовых организаций (МФО). Сервис позволяет в рамках одного запроса анализировать поведение абонента на предмет признаков мошеннического воздействия. Услуги предоставляются при наличии согласия клиента на обработку и передачу данных. Анализ осуществляется предиктивной системой Билайна с использованием математических моделей.
Борьба с финансовым мошенничеством требует консолидации усилий рынка. Партнёрство банков и сотовых операторов уже доказало свою эффективность, а инициативы регулятора по использованию данных операторов формируют новый отраслевой стандарт безопасности.
Согласно недавним положениям ЦБ, при подозрительных операциях банки обязаны запрашивать у операторов связи информацию об аномальной активности абонента для предотвращения несанкционированного перевода или снятия денежных средств.
Проанализировав требования регулятора, команда Билайна включила необходимые параметры в готовое решение. Алгоритмы на базе искусственного интеллекта анализируют метаданные коммуникаций и выявляют нехарактерные для абонента действия: изменения в характере, частоте и продолжительности звонков, всплески сообщений с новых номеров, а также факты смены сим-карты или устройства.
Финансовые организации могут использовать сервис в двух режимах: для точечной проверки при рискованной операции или для постоянного мониторинга событий. Базовый пакет включает ключевые параметры по требованиям ЦБ, а расширенный дополнительно анализирует данные о нагрузке на базовые станции и вероятность наличия вредоносного ПО на устройстве клиента.
Сергей Иванов, руководитель направления антифрод-сервисов Билайн Big Data & AI:
«Сегодня борьба с мошенничеством — это гонка, где все участники рынка должны действовать на опережение. Введение обязательств по использованию данных операторов лишь закрепляет уже эффективные практики. Наше коробочное решение позволит банкам, которые ещё не работают с подобными данными, быстро и без сложной интеграции усилить свои антифрод-системы. Это не только выполнение требований регулятора, но и реальное повышение уровня защиты клиентов».
